NürnbergBad, Wirtschaftsplan 2021 - Anlage 11
Annahmen (teilweise vereinfacht): Kreditaufnahme gemäß Ist 2021 und gemäß Finanzplan bis 2025 Finanzierung ausschließlich durch Bankdarlehen
Darlehen bis 2007 aufgenommen
ohne KFW (siehe Darlehen Nr. 1) Darlehenssumme: 11.000.000 €Dexia Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 22 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 4,55% Zinssatz gemischt 3,83% Auszahlung 01.01.2008 Tilgung Zins 2018 500.000 € 219.938 € 2019 500.000 € 200.813 € 2020 500.000 € 181.688 € 2021 500.000 € 162.563 € 2022 500.000 € 143.438 € 2023 500.000 € 124.313 € 2024 500.000 € 105.188 € 2025 500.000 € 86.063 € 2026 500.000 € 66.938 € 2027 500.000 € 47.813 €
Darlehen ab 2007 aufgenommen
Darlehen Nr. 1 Darlehenssumme: 6.217.000 €KfW Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 30 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 4,00%5 Jahre keine Tilgung Zinssatz bis 2012 3,65 %; ab 2013 1,70% Auszahlung 01.07.2007 Tilgung Zins 2018 248.680 € 84.551 € 2019 248.680 € 80.324 € 2020 248.680 € 76.096 € 2021 248.680 € 71.869 € 2022 248.680 € 67.641 € 2023 248.680 € 63.413 € 2024 248.680 € 59.186 € 2025 248.680 € 54.958 € 2026 248.680 € 50.731 € 2027 248.680 € 46.503 €
Darlehen Nr. 2 Darlehenssumme: 4.000.000 €BayernLabo Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 20 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 3 Jahre keine Tilgung Zinssatz 2,94%ab 2022 neuer Zins Auszahlung 01.08.2011
Tilgung Zins 2018 235.296 € 93.388 € 2019 235.296 € 86.470 € 2020 235.296 € 79.553 € 2021 235.296 € 72.635 € 2022 235.296 € 0 € 2023 235.296 € 0 € 2024 235.296 € 0 € 2025 235.296 € 0 € 2026 235.296 € 0 € 2027 235.296 € 0 €
Darlehen Nr. 3 Darlehenssumme: 5.000.000 €Sparkasse Nürnberg Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 30 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 3,33% Zinssatz 2,11% Auszahlung 01.07.2013
Tilgung Zins 2018 166.500 € 91.447 € 2019 166.500 € 87.934 € 2020 166.500 € 84.421 € 2021 166.500 € 80.908 € 2022 166.500 € 77.395 € 2023 166.500 € 73.882 € 2024 166.500 € 70.369 € 2025 166.500 € 66.855 € 2026 166.500 € 63.342 € 2027 166.500 € 59.829 €
Darlehen Nr. 4 Darlehenssumme: 2.500.000 €Bayern Labo Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 20 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 5,00% Zinssatz 0,95% Auszahlung 23.07.2014
Tilgung Zins 2018 125.000 € 19.594 € 2019 125.000 € 18.406 € 2020 125.000 € 17.219 € 2021 125.000 € 16.031 € 2022 125.000 € 14.844 € 2023 125.000 € 13.656 € 2024 125.000 € 12.469 € 2025 125.000 € 11.281 € 2026 125.000 € 10.094 € 2027 125.000 € 8.906 €
Darlehen Nr. 5 Darlehenssumme: 7.000.000 €Bayern Labo Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 20 Jährliche Tilgung ab 2018 Zinssatz 0,48% Auszahlung 01.01.2015
Tilgung Zins 2018 411.768 € 33.600 € 2019 411.768 € 31.624 € 2020 411.768 € 29.647 € 2021 411.768 € 27.671 € 2022 411.768 € 25.694 € 2023 411.768 € 23.718 € 2024 411.768 € 21.741 € 2025 411.768 € 19.765 € 2026 411.768 € 17.788 € 2027 411.768 € 15.812 €
Darlehen Nr. 6
14.09.202313:36 WP_2024.xlsDarlehen
NürnbergBad, Wirtschaftsplan 2021 - Anlage 11
Darlehenssumme: 4.400.000 €BayernLabo Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) ab 2021 (4x 44T€) Zinssatz 0,64% Auszahlung 01.01.2016
Tilgung Zins 2018 0 € 28.160 € 2019 0 € 28.160 € 2020 0 € 28.160 € 2021 176.000 € 28.160 € 2022 176.000 € 27.034 € 2023 176.000 € 25.907 € 2024 176.000 € 24.781 € 2025 176.000 € 23.654 € 2026 176.000 € 22.528 € 2027 176.000 € 21.402 €
Darlehen Nr. 7 Darlehenssumme: 2.000.000 €BayernLabo Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) ab 2022 (4x 20T€) Zinssatz 0,57% Auszahlung 01.12.2016
Tilgung Zins 2018 0 € 11.400 € 2019 0 € 11.400 € 2020 0 € 11.400 € 2021 0 € 11.400 € 2022 80.000 € 11.400 € 2023 80.000 € 10.944 € 2024 80.000 € 10.488 € 2025 80.000 € 10.032 € 2026 80.000 € 9.576 € 2027 80.000 € 9.120 €
Darlehen Nr. 8 Darlehenssumme: 2.457.674 €HVB Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 15 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 2022 Zinssatz 0,66% Auszahlung 01.06.2021
Tilgung Zins 2021 0 € 8.110 € 2022 98.000 € 16.221 € 2023 98.000 € 15.574 € 2024 98.000 € 14.927 € 2025 98.000 € 14.280 € 2026 98.000 € 13.633 € 2027 98.000 € 12.987 €
Darlehen Nr. 9 Darlehenssumme: 4.900.000 €Liga Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) ab 2023 Zinssatz 3,36% Auszahlung 01.10.2022
Tilgung Zins 2022 0 € 54.880 € 2023 198.000 € 164.640 € 2024 198.000 € 157.987 € 2025 198.000 € 151.334 € 2026 198.000 € 144.682 €
Darlehen Nr. 10 Darlehenssumme: 14.900.000 €KfW Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) ab 2024 Zinssatz 3,50% Auszahlung 01.09.2023
Tilgung Zins 2023 0 € 173.833 € 2024 586.000 € 521.500 € 2025 586.000 € 500.990 € 2026 586.000 € 480.480 € 2027 586.000 € 459.970 €
Darlehen Nr. 11 Darlehenssumme: 20.046.900 €N.N. Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) ab 2025 Zinssatz 3,50% Auszahlung 01.07.2024
Tilgung Zins 2024 0 € 350.821 € 2025 354.586 € 701.642 € 2026 354.586 € 689.231 € 2027 354.586 € 676.820 €
Darlehen Nr. 12 Darlehenssumme: 3.036.544 €N.N. Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) ab 2026 Zinssatz 3,50% Auszahlung 01.07.2025
Tilgung Zins 2025 0 € 53.140 € 2026 72.000 € 106.279 € 2027 72.000 € 103.759 €
Gesamtsummen für Finanzplan Tilgung Zins
2023 2.150.000 € 689.880 €
2024 2.825.244 € 1.349.455 €
2025 3.179.830 € 1.685.539 €
2026 3.251.830 € 1.666.846 €
2027 3.053.830 € 1.454.465 €
14.09.202313:36 WP_2024.xlsDarlehen