NürnbergBad, Wirtschaftsplan 2021 - Anlage 11
Annahmen (teilweise vereinfacht): Kreditaufnahme gemäß Ist 2021 und gemäß Finanzplan bis 2025 Finanzierung ausschließlich durch Bankdarlehen
Darlehen bis 2007 aufgenommen ohne KFW (siehe Darlehen Nr. 1) Darlehenssumme: 11.000.000 €Dexia Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 22 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 4,55% Zinssatz gemischt 3,83% Auszahlung 01.01.2008 Tilgung Zins Restschuld JE 2018 500.000 € 219.938 € 5.250.000 € 2019 500.000 € 200.813 € 4.750.000 € 2020 500.000 € 181.688 € 4.250.000 € 2021 500.000 € 162.563 € 3.750.000 € 2022 500.000 € 143.438 € 3.250.000 € 2023 500.000 € 124.313 € 2.750.000 € 2024 500.000 € 105.188 € 2.250.000 € 2025 500.000 € 86.063 € 1.750.000 € 2026 500.000 € 66.938 € 1.250.000 €
Darlehen ab 2007 aufgenommen
Darlehen Nr. 1 Darlehenssumme: 6.217.000 €KfW Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 30 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 4,00%5 Jahre keine Tilgung Zinssatz bis 2012 3,65 %; ab 2013 1,70% Auszahlung 01.07.2007 Tilgung Zins Restschuld JE 2018 248.680 € 84.551 € 4.724.920 € 2019 248.680 € 80.324 € 4.476.240 € 2020 248.680 € 76.096 € 4.227.560 € 2021 248.680 € 71.869 € 3.978.880 € 2022 248.680 € 67.641 € 3.730.200 € 2023 248.680 € 63.413 € 3.481.520 € 2024 248.680 € 59.186 € 3.232.840 € 2025 248.680 € 54.958 € 2.984.160 € 2026 248.680 € 50.731 € 2.735.480 €
Darlehen Nr. 2 Darlehenssumme: 4.000.000 €BayernLabo Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 20 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 3 Jahre keine Tilgung Zinssatz 2,94%ab 2022 neuer Zins -0,11% Auszahlung 01.08.2011
Tilgung Zins Restschuld JE 2018 235.296 € 93.388 € 2.941.168 € 2019 235.296 € 86.470 € 2.705.872 € 2020 235.296 € 79.553 € 2.470.576 € 2021 235.296 € 72.635 € 2.235.280 € 2022 235.296 € 0 € 1.999.984 € 2023 235.296 € 0 € 1.764.688 € 2024 235.296 € 0 € 1.529.392 € 2025 235.296 € 0 € 1.294.096 € 2026 235.296 € 0 € 1.058.800 €
Darlehen Nr. 3 Darlehenssumme: 5.000.000 €Sparkasse Nürnberg Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 30 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 3,33% Zinssatz 2,11% Auszahlung 01.07.2013
Tilgung Zins Restschuld JE 2018 166.500 € 91.447 € 4.167.500 € 2019 166.500 € 87.934 € 4.001.000 € 2020 166.500 € 84.421 € 3.834.500 € 2021 166.500 € 80.908 € 3.668.000 € 2022 166.500 € 77.395 € 3.501.500 € 2023 166.500 € 73.882 € 3.335.000 € 2024 166.500 € 70.369 € 3.168.500 € 2025 166.500 € 66.855 € 3.002.000 € 2026 166.500 € 63.342 € 2.835.500 €
Darlehen Nr. 4 Darlehenssumme: 2.500.000 €Bayern Labo Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 20 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 5,00% Zinssatz 0,95% Auszahlung 23.07.2014
Tilgung Zins 2018 125.000 € 19.594 € 1.937.500 € 2019 125.000 € 18.406 € 1.812.500 € 2020 125.000 € 17.219 € 1.687.500 € 2021 125.000 € 16.031 € 1.562.500 € 2022 125.000 € 14.844 € 1.437.500 € 2023 125.000 € 13.656 € 1.312.500 € 2024 125.000 € 12.469 € 1.187.500 € 2025 125.000 € 11.281 € 1.062.500 € 2026 125.000 € 10.094 € 937.500 €
Darlehen Nr. 5 Darlehenssumme: 7.000.000 €Bayern Labo Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 20 Jährliche Tilgung ab 2018 Zinssatz 0,48% Auszahlung 01.01.2015
Tilgung Zins Restschuld JE 2018 411.768 € 33.600 € 6.588.232 € 2019 411.768 € 31.624 € 6.176.464 € 2020 411.768 € 29.647 € 5.764.696 € 2021 411.768 € 27.671 € 5.352.928 € 2022 411.768 € 25.694 € 4.941.160 € 2023 411.768 € 23.718 € 4.529.392 € 2024 411.768 € 21.741 € 4.117.624 € 2025 411.768 € 19.765 € 3.705.856 € 2026 411.768 € 17.788 € 3.294.088 €
13.09.202217:39 WP_2023.xlsDarlehen
NürnbergBad, Wirtschaftsplan 2021 - Anlage 11
Darlehen Nr. 6 Darlehenssumme: 4.400.000 €BayernLabo Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) ab 2021 (4x 44T€) Zinssatz 0,64% Auszahlung 01.01.2016
Tilgung Zins Restschuld JE 2018 0 € 28.160 € 4.400.000 € 2019 0 € 28.160 € 4.400.000 € 2020 0 € 28.160 € 4.400.000 € 2021 176.000 € 28.160 € 4.224.000 € 2022 176.000 € 27.034 € 4.048.000 € 2023 176.000 € 25.907 € 3.872.000 € 2024 176.000 € 24.781 € 3.696.000 € 2025 176.000 € 23.654 € 3.520.000 € 2026 176.000 € 22.528 € 3.344.000 €
Darlehen Nr. 7 Darlehenssumme: 2.000.000 €BayernLabo Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) ab 2022 (4x 20T€) Zinssatz 0,57% Auszahlung 01.12.2016
Tilgung Zins Restschuld JE 2018 0 € 11.400 € 2.000.000 € 2019 0 € 11.400 € 2.000.000 € 2020 0 € 11.400 € 2.000.000 € 2021 0 € 11.400 € 2.000.000 € 2022 80.000 € 11.400 € 1.920.000 € 2023 80.000 € 10.944 € 1.840.000 € 2024 80.000 € 10.488 € 1.760.000 € 2025 80.000 € 10.032 € 1.680.000 € 2026 80.000 € 9.576 € 1.600.000 €
Darlehen Nr. 8 Darlehenssumme: 2.457.674 €N.N. Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 15 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) 2022 Zinssatz 0,66% Auszahlung 01.06.2021
Tilgung Zins Restschuld JE 2021 0 € 8.110 € 2.457.674 € 2022 98.000 € 16.221 € 2.359.674 € 2023 98.000 € 15.574 € 2.261.674 € 2024 98.000 € 14.927 € 2.163.674 € 2025 98.000 € 14.280 € 2.065.674 € 2026 98.000 € 13.633 € 1.967.674 €
Darlehen Nr. 9 Darlehenssumme: 4.950.000 €N.N. Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) ab 2023 Zinssatz 2,16% Auszahlung 01.10.2022
Tilgung Zins Restschuld JE 2022 0 € 35.640 € 4.950.000 € 2023 198.000 € 106.920 € 4.752.000 € 2024 198.000 € 102.643 € 4.554.000 € 2025 198.000 € 98.366 € 4.356.000 € 2026 198.000 € 94.090 € 4.158.000 €
Darlehen Nr. 10 Darlehenssumme: 14.924.184 €N.N. Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) ab 2024 Zinssatz 2,25% Auszahlung 01.07.2023
Tilgung Zins Restschuld JE 2023 0 € 167.897 € 14.924.184 € 2024 586.000 € 335.794 € 14.338.184 € 2025 586.000 € 322.609 € 13.752.184 € 2026 586.000 € 309.424 € 13.166.184 €
Darlehen Nr. 11 Darlehenssumme: 9.148.844 €N.N. Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) Zinssatz 2,25% Auszahlung 01.07.2024
Tilgung Zins Restschuld JE 2024 0 € 102.924 € 9.148.844 € 2025 354.586 € 205.849 € 8.794.258 € 2026 354.586 € 197.871 € 8.439.672 €
Darlehen Nr. 12 Darlehenssumme: 2.084.430 €N.N. Laufzeit (Jahre) - Volltilgung 25 Jährliche Tilgung (nachschüssig zum Jahresende) Zinssatz 2,25% Auszahlung 01.07.2025
Tilgung Zins Restschuld JE 2025 0 € 23.450 € 2.084.430 € 2026 72.000 € 46.900 € 2.012.430 €
Gesamtsummen für Finanzplan Tilgung Zins 2022 2.041.244 € 419.305 € 2023 2.239.244 € 626.223 € 2024 2.825.244 € 860.509 € 2025 3.179.830 € 882.205 € 2026 3.251.830 € 852.183 €
13.09.202217:39 WP_2023.xlsDarlehen